Всем привет! 👋

С 1 июля начнет работать так называемый банковский "светофор"🚦.

Все клиенты банков будут распределены на три уровня риска - красный, желтый и зеленый.

В зависимости от уровня риска банки будут проводить операции по счетам или отказывать.

Итак уровни риска:

🔸низкий уровень риска "зеленый"
- сюда попадут клиенты, которые занимаются реальным бизнесом и не вызывают подозрений.
Например, компании, которые работают с надежными контрагентами, вовремя оплачивают налоги, зарплату перечисляют с расчетного счета, не злоупотребляют переводами на счета физ.лицам и не снимают крупные суммы наличных.

🔸средний уровень риска "желтый"
- сюда попадут компании, которые занимаются реальным бизнесом, но бывают сделки, которые вызывают подозрения у банка (часто снимаются наличные крупными суммами, деньги перечисляются непонятным компаниям, зарплата не выплачивается с расчетного счета и т.п.)
Банк вправе отказать в открытии расчетного счета и проведении операций, если подозревает клиента в отмывании доходов и финансировании терроризма.

🔸высокий уровень риска "красный"
- сюда попадут те, кто с большой долей вероятности занимается отмыванием доходов, обналичкой, открывает компании-однодневки и т.п.

‼️При попадании в "красную" зону клиенту будет запрещено:

🔹проводить расходные операции по счетам, кроме уплаты налогов, выплаты заработной платы и других обязательных платежей
🔹совершать операции с наличными (снимать/пополнять)
🔹переводить деньги на другой счет при расторжении договора
🔹использовать электронные средства платежа и систему быстрых платежей
🔹открывать новые расчетные счета‼️

‼️С 1 октября такие компании будут исключать из ЕГРЮЛ или ЕГРИП

Если клиенту присвоен высокий уровень риска, банк обязан сообщить ему об этом в течение 5 рабочих дней. Тогда нужно будет в срочном порядке выяснять с банком как выйти из красной зоны.

Далее банки будут обновлять информацию о "зеленых" клиентах не реже одного раза в три года, о "жёлтых" и "красных" - не реже одного раза в год.

Будьте всегда "зелеными")